Sjukförsäkring Thailand - tips?

[p125]

Jag kommer pröva vid nästa tripp förhoppningsvis i januari-februari. Ta med ett kontoutdrag från min svenska bank där de ligger och väntar  på att överföras.

Det sägs att bankerna är ovilliga till att öppna nya konton av någon anledning och kräver minst ett års visa samt CoR vilket sägs inte utfärdas med hyreskontrakt under 1 år.

Det verkar blivit besvärligare men jag skall testa.

Jag tänkte bo någon vecka på Vickans guesthouse och fråga om han har några tips.

[biker]

4 timmar sedan, skrev p125:

Hej på er!

 

Pensioneringen närmar sig även om jag tycker det är för långt kvar...

 

Min tanke var att flytta till Jomtien och försöka hyra en condo i VT7 om priset då är rimligt. (ligger på runt ฿15k nu)

Tanken var ett OA visa men det ryktas om att försäkringskravet kommer höjas Q4-22.

Då kom tanken med ett O visa istället vilket ger fler frågor än svar.

 

Nån typ av medical insurance behövs ju då åldern och krämporna kryper på.

Hur har ni med det? Har vi några som "self insure" och hur mycket behövs undanlagt. Lika svåra frågor som hur långt är ett snöre...

 

Inte för att tala om bankkonto som behövs för att visa ฿800k i tre månader för att få ansöka om O visum men inte går att få utan långtidsvisa.
Senaste jag hörde var att tiktok vill ha ฿5k för att öppna ett konto. Det är lite dyrt...

 

Hej

Det behövs inte 800000baht för att söka Non immigrant O, retired.

18500:- efter skatt i pension, alternativt 57000:- obundet i svensk bank.

 

Det är om man söker "extension", som det kan bli aktuellt med thailändskt

bankkonto, Om pensionen inte räcker (Minst 65000 baht brutto/mån.).

 

Bra info om olika visum mm. finns här.

https://visumthailand.top/index.html

 

mvh

biker

 

 

 

[p125]

Tack för länken!

57k ger ett tremånaders visum om jag förstått det rätt

Pensionen (allmäna+tjänste) ser ut att hamna på 13k netto om jag går så tidigt som möjligt (tre år innan riktålder) Sen har jag ju investeringar och sparande som täcker upp tillräckligt.

 

[lasseiudon]

Jag har inte hört talas om att det skulle kosta pengar att få öppna bankkonto i Thailand, skulle det vara så prova en annan bank.

Vad gäller sjukförsäkring behöver du en i 90 dagar om du söker O-visum, kolla om du har hemförsäkring som kan förlängas.

Att sedan ha sjukförsäkring hela året är dyrt, ett mellanläge kan vara att bara ha en olycksfallsförsäkring (OBS kolla noga att MC-olycka ingår).

Olycksfall kan ofta tecknas ganska billigt via bankerna.

[Esspe]

54 minuter sedan, skrev lasseiudon:

Jag har inte hört talas om att det skulle kosta pengar att få öppna bankkonto i Thailand, skulle det vara så prova en annan bank.

Vad gäller sjukförsäkring behöver du en i 90 dagar om du söker O-visum, kolla om du har hemförsäkring som kan förlängas.

Att sedan ha sjukförsäkring hela året är dyrt, ett mellanläge kan vara att bara ha en olycksfallsförsäkring (OBS kolla noga att MC-olycka ingår).

Olycksfall kan ofta tecknas ganska billigt via bankerna.

 

Dom billiga olycksfalls som bankerna säljer täcker oftast inte så höga belopp. Dom har andra bättre (och dyrare) alternativ om man frågar. Eller kontakta en mäklare.

 

Just nu velar jag mellan reseförsäkring och sjukförsäkring. Finns ett nytt bolag (WrLife) som säljer sjukförsäkring runt 70k THB för mig (67 år) med bra villkor. Men det gäller bara inpatient. Reseförsäkring gäller ju även outpatient för akuta tillstånd och är betydligt billigare. Tror jag betalade 16k TBH senast för 4 månader (Coris). Skulle man få cancer hinner man ju "hem" till Sverige, värre med en propp. Sen är ju nästa fråga om man verkligen vill "hem"?

[LTD]

WRLife har bra premie

https://www.wrlife.net/

Claes Ebler skriver så här om dom på https://www.facebook.com/groups/409506349516850

 

WrLife försäkrings info på begäran!

(20/2-22) uppdaterad

Hoppsan inte trodde jag att jag skulle få så mkt frågor om WrLife samt önskan om mer info om denna försäkring.

Så börjar med det möjligen negativa:

-De är relativt nya på den Thailändska marknaden (ca 1 år) , (det är ett engelskt bolag och har funnits sedan 2016). Med andra ord finns inte så mkt historik att gå på. Men det jag har hört har hittills varit positivt. Men viktigt att ha med i beräkningen!

-Jag (subjektivt) tycker den nästan är för bra!!

Ja det är väl det negativa!

Här åter några av höjdpunkterna:

• Du kan ansöka i alla åldrar, (ganska unikt)

• Livstids förnybar

• WRlife täcker Covid medicinska kostnader endast asymtomatiska Covid kostnader kommer inte att täckas.

• Olika alternativ tillgängliga:

(WrLife Thailand: täckning 400 000 THB till 800 000 THB (Rekommenderas ej))

(WrLife Local: täckning 20 000 USD till 80 000 USD (Rekommenderas ej))

WrLife International: täckning 100 000/200 000/400 000/600 000/800 000/ 1M USD samt 2M USD

Det är mao WrLife International (Serenity plan + Elite) som är den som gäller och nedan refererar till!

• Premieökning sker enbart vid ett ”claim” se nedan, (så utan claim är premien tex samma vid 80 som tecknandet vid 65). (Väldigt unikt!)

• Maximal ökning efter en skadeanmälan är 3 %. (Handlar det om lägre belopp kan höjningen försvinna efter ett år men får man tex en claim på 3MB så får man dras med justeringen livet ut!) (i kombination med resten UNIKT)

• Självrisk/självrisker är möjliga.

• Möjlighet att försäkra även öppenvård (OP), Expatriering, Personlig ansvarsförsäkring, Livförsäkringsbelopp från dödsfall vid olycka eller sjukdom.

• Total frihet att välja sjukhus. Man rekommenderar dock 3 av de största privata sjukhuskedjorna i Landet.

• Cancerbehandling (radio- och kemoterapi) omfattas i IP delen även om den utförs utan sjukhusinläggning, samt nödvändiga utredningar.

• Inga väntetider, försäkrad från dag 1 (vissa undantag vid moderskap och Covid).

• Världsomspännande täckning (exkl. USA och Kanada) för medicinska nödsituationer under resor på högst 7 veckor i följd.

•Du har samma täckning i landet där du är medborgare men är då begränsad till högst 3 månader per försäkringsår.

• Ansökan om moratorium är möjlig. (Dvs att befintliga tillstånd skall ingå. Detta om man inte har behövt vård/behandling för dessa inom IP/OP de senaste 2 åren. Endast för WrLife International Serenity plan + Elite plan. (Ganska unikt)!!

• WrLife tillhandahåller vård / covid-certifikatet på 50 000 USD / 100 000 USD (om planen uppfyller kraven, vilket alla Internationella alternativ gör!)

Du kan betala årsvis / halvårsvis / månadsvis. (Utan att det blir dyrare)

Om man nu känner sig osäker för att den är ny på marknaden eller för att den nästan låter för bra, vilka kan man då rekommendera den till idag?

(Kan säga att jag följer dem mkt noggrannt för att den är så pass bra! So far har jag inte hittat ngt negativt, tom Bkk hospital i Pattaya som haft några fall säger att det fungerat bra med bolaget!)

Så här skriver en av de största försäkringsmäklarna i Thailand (de har sålt väldigt många av den):

Viktigt: WrLife är ett relativt nytt företag på den thailändska marknaden. Eftersom vi har liten praktisk erfarenhet av WrLife kan vi inte garantera kvaliteten och kontinuiteten i tjänsten. Vi kommer alltid att ge råd och hjälpa dig men vill betona att vi inte är ansvariga för eventuella brister hos WrLife.

Tilläggas bör att jag verkligen har sökt efter några negativa kundomdömen om dom (finns normalt för alla försäkringsbolag) men kan so far inte hitta några, ser ni någon meddela mig så jag kan följa upp. Alla de jag hört hittills som behövt sjukhusvård har inte haft några problem!

Som jag sagt tidigare så skulle man ju vilja rekommendera den till alla men är man lite osäker så är det dessa grupper som jag då skulle rekommendera den till i nuläget:

-De som inte kan få en sjukförsäkring pga sin sjukdomshistorik. (WrLife utesluter givetvis även dom ”pre exisiting conditions” men jag har inte hört någon som blivit avböjd pga detta!

-De som är över 66 och inte kan få en annan sjukförsäkring.

-De som har en sjukförsäkring men har ”onödigt” stora friskrivningar.

-Givetvis de som kanske har en reseförsäkring men även skulle vilja ha täckning för medicinsk nödvändig men icke akut vård, tex cancer mm.

Känner man sig osäker men ändå vill ha teckna dem så finns ju möjligheten till både månads-/kvartalsbetalning. Skulle säga att de allra flesta som tecknat den (och det är ganska många), har valt kvartalsbetalning!

Sammanfattningsvis:

-Rekommenderar jag dom? Nja, jag vill nog ha lite mer kött på benen innan jag gör en allmän rekommendation. Även om de kontakter jag haft med dom so far har varit väldigt transparanta och bra!

Vad man bör tänka på är att de får in många äldre och människor med sjukdomshistorik! Dom är givetvis inte en välgörenthetsorganisation så dom kollar ens historik på sjukhusen noggrannare än andra skulle jag säga och vill ha hela sjukhistoriken. (Jag förstår dem efter att ha tagit del av ett antal fall!).

Detta kan ta lite tid vilket man måste ha förståelse för.

Tänk på att tex långvarigt högt blodtryck kan vara en pre existing condition vid hjärt och kärlproblem.

Har sett flera fall där man plötsligt fått en allvarlig åkomma efter att ha tecknat dom efter några veckor. Vilket givetvis kan hända men händer det ofta så blir de givetvis misstänksamma.

Mitt tips: Åk uppsök ett annat sjukhus (om möjligt) än det ni normalt använder er av, när ni väl behöver vård.

Ändrades Juli 11, 2022 av LTD

[Soengsang]

7 timmar sedan, skrev LTD:

WRLife har bra premie

https://www.wrlife.net/

Claes Ebler skriver så här om dom på https://www.facebook.com/groups/409506349516850

 

WrLife försäkrings info på begäran!

(20/2-22) uppdaterad

Hoppsan inte trodde jag att jag skulle få så mkt frågor om WrLife samt önskan om mer info om denna försäkring.

Så börjar med det möjligen negativa:

-De är relativt nya på den Thailändska marknaden (ca 1 år) , (det är ett engelskt bolag och har funnits sedan 2016). Med andra ord finns inte så mkt historik att gå på. Men det jag har hört har hittills varit positivt. Men viktigt att ha med i beräkningen!

-Jag (subjektivt) tycker den nästan är för bra!!

Ja det är väl det negativa!

Här åter några av höjdpunkterna:

• Du kan ansöka i alla åldrar, (ganska unikt)

• Livstids förnybar

• WRlife täcker Covid medicinska kostnader endast asymtomatiska Covid kostnader kommer inte att täckas.

• Olika alternativ tillgängliga:

(WrLife Thailand: täckning 400 000 THB till 800 000 THB (Rekommenderas ej))

(WrLife Local: täckning 20 000 USD till 80 000 USD (Rekommenderas ej))

WrLife International: täckning 100 000/200 000/400 000/600 000/800 000/ 1M USD samt 2M USD

Det är mao WrLife International (Serenity plan + Elite) som är den som gäller och nedan refererar till!

• Premieökning sker enbart vid ett ”claim” se nedan, (så utan claim är premien tex samma vid 80 som tecknandet vid 65). (Väldigt unikt!)

• Maximal ökning efter en skadeanmälan är 3 %. (Handlar det om lägre belopp kan höjningen försvinna efter ett år men får man tex en claim på 3MB så får man dras med justeringen livet ut!) (i kombination med resten UNIKT)

• Självrisk/självrisker är möjliga.

• Möjlighet att försäkra även öppenvård (OP), Expatriering, Personlig ansvarsförsäkring, Livförsäkringsbelopp från dödsfall vid olycka eller sjukdom.

• Total frihet att välja sjukhus. Man rekommenderar dock 3 av de största privata sjukhuskedjorna i Landet.

• Cancerbehandling (radio- och kemoterapi) omfattas i IP delen även om den utförs utan sjukhusinläggning, samt nödvändiga utredningar.

• Inga väntetider, försäkrad från dag 1 (vissa undantag vid moderskap och Covid).

• Världsomspännande täckning (exkl. USA och Kanada) för medicinska nödsituationer under resor på högst 7 veckor i följd.

•Du har samma täckning i landet där du är medborgare men är då begränsad till högst 3 månader per försäkringsår.

• Ansökan om moratorium är möjlig. (Dvs att befintliga tillstånd skall ingå. Detta om man inte har behövt vård/behandling för dessa inom IP/OP de senaste 2 åren. Endast för WrLife International Serenity plan + Elite plan. (Ganska unikt)!!

• WrLife tillhandahåller vård / covid-certifikatet på 50 000 USD / 100 000 USD (om planen uppfyller kraven, vilket alla Internationella alternativ gör!)

Du kan betala årsvis / halvårsvis / månadsvis. (Utan att det blir dyrare)

Om man nu känner sig osäker för att den är ny på marknaden eller för att den nästan låter för bra, vilka kan man då rekommendera den till idag?

(Kan säga att jag följer dem mkt noggrannt för att den är så pass bra! So far har jag inte hittat ngt negativt, tom Bkk hospital i Pattaya som haft några fall säger att det fungerat bra med bolaget!)

Så här skriver en av de största försäkringsmäklarna i Thailand (de har sålt väldigt många av den):

Viktigt: WrLife är ett relativt nytt företag på den thailändska marknaden. Eftersom vi har liten praktisk erfarenhet av WrLife kan vi inte garantera kvaliteten och kontinuiteten i tjänsten. Vi kommer alltid att ge råd och hjälpa dig men vill betona att vi inte är ansvariga för eventuella brister hos WrLife.

Tilläggas bör att jag verkligen har sökt efter några negativa kundomdömen om dom (finns normalt för alla försäkringsbolag) men kan so far inte hitta några, ser ni någon meddela mig så jag kan följa upp. Alla de jag hört hittills som behövt sjukhusvård har inte haft några problem!

Som jag sagt tidigare så skulle man ju vilja rekommendera den till alla men är man lite osäker så är det dessa grupper som jag då skulle rekommendera den till i nuläget:

-De som inte kan få en sjukförsäkring pga sin sjukdomshistorik. (WrLife utesluter givetvis även dom ”pre exisiting conditions” men jag har inte hört någon som blivit avböjd pga detta!

-De som är över 66 och inte kan få en annan sjukförsäkring.

-De som har en sjukförsäkring men har ”onödigt” stora friskrivningar.

-Givetvis de som kanske har en reseförsäkring men även skulle vilja ha täckning för medicinsk nödvändig men icke akut vård, tex cancer mm.

Känner man sig osäker men ändå vill ha teckna dem så finns ju möjligheten till både månads-/kvartalsbetalning. Skulle säga att de allra flesta som tecknat den (och det är ganska många), har valt kvartalsbetalning!

Sammanfattningsvis:

-Rekommenderar jag dom? Nja, jag vill nog ha lite mer kött på benen innan jag gör en allmän rekommendation. Även om de kontakter jag haft med dom so far har varit väldigt transparanta och bra!

Vad man bör tänka på är att de får in många äldre och människor med sjukdomshistorik! Dom är givetvis inte en välgörenthetsorganisation så dom kollar ens historik på sjukhusen noggrannare än andra skulle jag säga och vill ha hela sjukhistoriken. (Jag förstår dem efter att ha tagit del av ett antal fall!).

Detta kan ta lite tid vilket man måste ha förståelse för.

Tänk på att tex långvarigt högt blodtryck kan vara en pre existing condition vid hjärt och kärlproblem.

Har sett flera fall där man plötsligt fått en allvarlig åkomma efter att ha tecknat dom efter några veckor. Vilket givetvis kan hända men händer det ofta så blir de givetvis misstänksamma.

Mitt tips: Åk uppsök ett annat sjukhus (om möjligt) än det ni normalt använder er av, när ni väl behöver vård.

Vet ett par som tecknat WrLife, den verkar vara vettig, jag har också funderat på den.

Ska bli intressant och se om de är nöjda då de behövt hjälp vad det lider.

[gorjos]

51 minuter sedan, skrev Soengsang:

Vet ett par som tecknat WrLife, den verkar vara vettig, jag har också funderat på den.

Ska bli intressant och se om de är nöjda då de behövt hjälp vad det lider.

Är ju det som är problemet, man vet inte om den är bra förrän man behöver den och då kan det ju vara för sent.

[lasseiudon]

22 timmar sedan, skrev Esspe:

 

Dom billiga olycksfalls som bankerna säljer täcker oftast inte så höga belopp. Dom har andra bättre (och dyrare) alternativ om man frågar. Eller kontakta en mäklare.

 

Just nu velar jag mellan reseförsäkring och sjukförsäkring. Finns ett nytt bolag (WrLife) som säljer sjukförsäkring runt 70k THB för mig (67 år) med bra villkor. Men det gäller bara inpatient. Reseförsäkring gäller ju även outpatient för akuta tillstånd och är betydligt billigare. Tror jag betalade 16k TBH senast för 4 månader (Coris). Skulle man få cancer hinner man ju "hem" till Sverige, värre med en propp. Sen är ju nästa fråga om man verkligen vill "hem"?

Risken att råka få cancer i Thailand är inte så hög jämfört med risken att råka ut för en olycka i trafiken.

[LTD]

14 timmar sedan, skrev gorjos:

 

 

15 timmar sedan, skrev Soengsang:

Vet ett par som tecknat WrLife, den verkar vara vettig, jag har också funderat på den.

Ska bli intressant och se om de är nöjda då de behövt hjälp vad det lider.

 

14 timmar sedan, skrev gorjos:

Är ju det som är problemet, man vet inte om den är bra förrän man behöver den och då kan det ju vara för sent.

Ja så är det ju, men enligt Claes Ebler så säljer nu ex AA Insurance även Wrlife och enligt AA så är den ok. 

Men visst skulle man vilja höra från några som använt den. 

[Esspe]

4 timmar sedan, skrev LTD:

 

 

Ja så är det ju, men enligt Claes Ebler så säljer nu ex AA Insurance även Wrlife och enligt AA så är den ok. 

Men visst skulle man vilja höra från några som använt den. 

 

Har haft kontakt med AA om det och än så länge har dom inget negativt rapporterat. Dom som haft legitima claim har fått genom det utan problem.

[LTD]

1 timme sedan, skrev Esspe:

 

Har haft kontakt med AA om det och än så länge har dom inget negativt rapporterat. Dom som haft legitima claim har fått genom det utan problem.

100K USD täckning utan självrisk skulle bli 3800 baht/mån för mig, bra pris, ska be dem om fullständiga villkor.

[Alarik]

För några år sedan var det ett flertal föreningar för svenskar boende i Thailand som  på olika sätt försökte övertyga svenska myndigheter om att sjukvården för svenska skattebetalare som bor i eller besöker Thailand borde betalas genom det svenska hälso- och sjukvårdssystemet eftersom de alla betalar skatt (Sink-skatt eller normal skatt) i Sverige.

Hur gick det med detta. Fick de något svar?

[falukorven]

3 minuter sedan, skrev Alarik:

För några år sedan var det ett flertal föreningar för svenskar boende i Thailand som  på olika sätt försökte övertyga svenska myndigheter om att sjukvården för svenska skattebetalare som bor i eller besöker Thailand borde betalas genom det svenska hälso- och sjukvårdssystemet eftersom de alla betalar skatt (Sink-skatt eller normal skatt) i Sverige.

Hur gick det med detta. Fick de något svar?

 

Sink-skatten höjde väl även Sossarna med 5%.. 

[Tallviking]

32 minuter sedan, skrev falukorven:

 

Sink-skatten höjde väl även Sossarna med 5%.. 

Sink-skatten sänkte från 25% till 20% 2014 och höjdes igen från 20% till 25% 2018

 

En höjning från 20% till 25% tror jag innebär en höjning på 25% rent matematiskt

[Mankan]

5 timmar sedan, skrev Tallviking:

Sink-skatten sänkte från 25% till 20% 2014 och höjdes igen från 20% till 25% 2018

 

En höjning från 20% till 25% tror jag innebär en höjning på 25% rent matematiskt

 

Ja märkligt du. De var ju bara en 20% sänkning 2014 "rent matematiskt" . 🤔

[apknug]

1 timme sedan, skrev Mankan:

 

Ja märkligt du. De var ju bara en 20% sänkning 2014 "rent matematiskt" . 🤔

Inte alls märkligt, sossarna höjde skatten mer än alliansen sänkte. 

 

Hade du förväntat dig nåt annat.....

[p125]

On 2022-07-12 at 14:27, skrev Alarik:

För några år sedan var det ett flertal föreningar för svenskar boende i Thailand som  på olika sätt försökte övertyga svenska myndigheter om att sjukvården för svenska skattebetalare som bor i eller besöker Thailand borde betalas genom det svenska hälso- och sjukvårdssystemet eftersom de alla betalar skatt (Sink-skatt eller normal skatt) i Sverige.

Hur gick det med detta. Fick de något svar?

Nu har jag ju ingen aning om de fick något svar men...

Det vore rimligt att få ett skatteavdrag för sjukförsäkring motsvarande den man har i Sverige (förutom USA)

[Alarik]

36 minuter sedan, skrev p125:

Nu har jag ju ingen aning om de fick något svar men...

Det vore rimligt att få ett skatteavdrag för sjukförsäkring motsvarande den man har i Sverige (förutom USA)

 

 SVENSKAR I VÄRLDEN

 

YTTERLIGARE PRESS I FRÅGAN OM SOCIAL- OCH SJUKVÅRDSFÖRSÄKRINGAR I Thailand

9 september 2020

För svenskar boendes i Thailand är frågan om social- och sjukvårdsförsäkringar, eller snarare avsaknaden av social- och sjukvårdsförsäkring, en akut fråga. Många vittnar om problem som uppstår vid sjukvårdsbesök då de inte omfattas av den svenska socialförsäkringen. Att teckna privata försäkringar och reseförsäkringar är både krångligt och kostsamt. I värsta fall riskerar dessa svenskar att bli utan vård eller hamna i en ekonomisk skuldfälla.

Den svenska handelskammaren i Thailand, TSCC, har i ett officiellt uttalande ställt sig bakom Svenskar i Världens resolution ”Reglering av sjukvård och försäkringar för utlandssvenskar boende utanför EU/EES och Schweiz”.

Avsaknaden av sjukvårdsförsäkringar är ett akut problem då Thailand som första land inom ASEAN frihandelsområde funderar på att införa ett nytt krav på privat sjukvårdsförsäkring som täcker sjukvård och öppen vård till ett visst belopp. Om detta krav skulle införas, skulle det beröra de cirka 70 000 utländska pensionärer, varav drygt 1 000 svenskar, som söker årsvisum och förlängning av sitt uppehållstillstånd på årlig basis.

Eftersom en sjukvårdsförsäkring, som också täcker risker till följd av tidigare sjukdomshistorik, inte går att teckna för pensionärer och andra blir detta problematiskt. Många expats i Thailand lever numera utan en privatförsäkring, vilket också TSCC framhåller. Det i sin tur resulterar i att statliga sjukhus i Thailand dras med obetalda räkningar från utländska patienter. En direkt avgift till Thailands sjukvårdsadministration skulle reducera dessa förluster.

Förutom Svenskar i Världen och TSCC verkar Samorganisationen för svenskföreningar i Thailand för sjukvårdsförsäkring i Thailand, SAMS, i frågan och hoppas på att gemensamma ansträngningar ger resultat..

[Alarik]

Svenska Handelskammaren i Thailands uttalande

 

 

18 August 2020 Statement regarding SVIV’s resolution ‘Reglering av sjukvård och försäkringar för utlandssvenskar boende utanförEU/EES och Schweiz’

 

The Thai-Swedish Chamber of Commerce agrees with the problems that are brought forward in Swedes Worldwide (SVIV)’s resolution, stemming from the fact that Swedish expats in Thailand are not part of the Swedish national insurance system.

 

Many expats who have been working for shorter or longer time in Thailand decide to remain either part-time or full-time in Thailand when they retire because of the often strong connections that they have with the country after many years. The increasingly demanding conditions for long-term visas require retirees to have private insurance. This requirement, as stated in SVIV’s resolution, might be impossible to obtain because of age or pre-existing conditions. Therefore, these retirees have no option but to return to Sweden. This does not benefit the relations between Sweden and Thailand from a business perspective; many of these retirees remain connected to the Swedish business community in Thailand, e.g. as advisors to the board of the Thai-Swedish Chamber of Commerce and also as direct advisors to Swedish companies already established, or looking to establish themselves, in Thailand.

 

The Thai-Swedish Chamber of Commerce supports the exploring of the suggestions that are brought forward in SVIV’s resolution.The Thai-Swedish Chamber of Commerce also encouragesthe government to consider these and alternative solutions that would encourage the important trade and cultural exchange between Thailand and Sweden, and not hindering the movement of people between the two countries which is necessary for the cultural exchange to take place.

 

With increasingly demanding requirements to present a private insurance to get a Thai visa, we also see a risk that these requirements will be extended to other kind of visas, including those based on work permits, which might become an even more serious issue for ThaiSwedish business relations in the future. It is therefore important that this question is further investigated, and a solution is developed, before the question of health insurance for Swedish citizens in Thailand becomes a bigger issue.

 

Peter Björk

President Thai Swedish Chamber of Commerce

 

 

Ändrades Juli 21, 2022 av Alarik

[Alarik]

Reglering av sjukvård och försäkringar för utlandssvenskar boende utanför EU/EES och Schweiz

Motion 2020/21:2549 av Lars Andersson och Markus Wiechel (båda SD)

 

Förslag till riksdagsbeslut

Riksdagen ställer sig bakom det som anförs i motionen om att reglera sjukvård och försäkringar för utlandssvenskar utanför EU/EES och Schweiz och tillkännager detta för regeringen.

 

Motivering

Vid sjukvårdsbesök för svenskar bosatta i länder utanför EU/EES och Schweiz och som inte omfattas av den svenska socialförsäkringen kan det uppstå diverse långtgående och kostsamma problem av flera skäl. Exempelvis har Thailand som första ASEAN-land infört krav på privata sjukvårdsförsäkringar för sina cirka 70 000 utlandspensionärer som söker årsvisum och förlängningar av sina årliga uppehållstillstånd. Regelverket omfattar över 1 000 svenska medborgare. För personer över 70 år är det både svårt och dyrt att teckna privata försäkringar, ett problem som förvärras då det kan förekomma restriktio­ner att täcka risker till följd av tidigare sjukdomshistorik. Resultatet blir naturligtvis att vård antingen uteblir, alternativt skuldsättning. Svenska medborgare bosatta i länder utanför EU/EES eller Schweiz betalar samma skatt som de som är bosatta inom EU och är således av förklarliga skäl i behov av subventionerad sjukvård i likhet med andra utlandssvenskar. Vårt grannland Norge har i decennier löst denna problematik för sina pensionärer i utlandet genom ett påslag på 7,5 % av den ordinarie skattesatsen på 15 %, något Sverige förslagsvis kan åstadkomma med ett motsvarande påslag på SINK-skatten. I tillägg borde rimligen regeringen förhandla med andra regeringar att svenskar bosatta i andra länder får motsvarande förmåner som deras medborgare erhåller under vistelser i Sverige för att uppnå kostnadsreglerad sjukvård inte bara för pensionärer utan även för yrkesverksamma. 

[Alarik]

 

21. Vård för utlandssvenskar utomlands

Beslut: Kammaren biföll utskottets förslag
Beslut fattat med acklamation.

Utskottets förslag:
Riksdagen avslår motion

2020/21:2549 av Lars Andersson och Markus Wiechel (båda SD).

[Esspe]

3 timmar sedan, skrev Alarik:

 

21. Vård för utlandssvenskar utomlands

Beslut: Kammaren biföll utskottets förslag
Beslut fattat med acklamation.

Utskottets förslag:
Riksdagen avslår motion

2020/21:2549 av Lars Andersson och Markus Wiechel (båda SD).

 

Skulle vara intressant att få en motivering från ansvariga politiker.

[p125]

Lyckas de motivera nå't de gör...

 

Eftersom jag har tänk hålla kvar min ISK i Sverige är jag så vitt jag kan förstå inte berättigad till sink skatt utan får betala fullt.

Även om man har sink skatt så blir ändå frågan vad f-n får jag för pengarna? I detta fall mer motiverat än Leif Östlings utbrott.

[ThailandNovise]

25 minuter sedan, skrev p125:

Lyckas de motivera nå't de gör...

 

Eftersom jag har tänk hålla kvar min ISK i Sverige är jag så vitt jag kan förstå inte berättigad till sink skatt utan får betala fullt.

Även om man har sink skatt så blir ändå frågan vad f-n får jag för pengarna? I detta fall mer motiverat än Leif Östlings utbrott.

Om du är begränsad skattskyldig så anses ditt ISK inte vara en ISK längre, den beskattas som en vanlig depå.

 

https://www4.skatteverket.se/rattsligvagledning/edition/2021.18/2673.html